Минфин России подготовил проект поправок, расширяющий возможности контроля за банковскими переводами физических лиц.
Документ, внесённый в правительство, предусматривает расширение обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком в целях более точного выявления доходов граждан. Отмечается, что под необлагаемыми налогом переводами с карты на карту зачастую фактически скрываются расчёты за услуги или аренду.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков информацию о физических лицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Планируется создать систему регулярного обмена информацией между налоговой службой и Центробанком. ФНС будет передавать регулятору сведения об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, категориях доходов и других параметрах.
На основе полученных данных Центробанк с помощью собственных алгоритмов сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять её с финансовыми потоками по операциям.
Предполагается, что такие механизмы позволят точнее выявлять различные аномалии — от сокрытия доходов с целью уклонения от уплаты налогов до операций, имеющих признаки отмывания средств.
ИНН планируется закрепить в качестве основного идентификатора клиентов банков, чтобы государственные органы могли объединять сведения о счетах, операциях и доходах человека, поступающие из разных систем.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. В частности, Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание на то, что в поправках не раскрывается содержание термина «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создавать риски злоупотреблений.
