Основная идея
Ведётся подготовка пакета мер по либерализации и одновременно ужесточению регулирования крипторынка: все участники будут обязаны полноценно идентифицировать клиентов и контролировать их операции, цифровые депозитарии получат полномочия ограничивать работу с высокорисковыми контрагентами.
Сроки и международные требования
Законопроект планируют принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF. В случае неудовлетворительного результата следующей проверки в 2028 году возможны включение в «серые» или «чёрные» списки организации и связанные с этим последствия для финансовых связей с зарубежными партнёрами.
Ключевые меры, которые предлагается ввести
- Обязательная полная идентификация (KYC) всех новых участников крипторынка с установлением данных о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Для действующих клиентов, желающих работать с криптоактивами, потребуется «доидентификация» — сбор дополнительных сведений.
- Возможность делегирования процедур идентификации банкам и участникам рынка ценных бумаг со стороны цифровых депозитариев и криптообменников.
- Введение обязательного контроля за операциями: пять новых видов операций, подлежащих информированию Росфинмониторинга, с порогом от миллиона (для крупных операций, а не тотальный надзор).
- Право цифровых депозитариев и банков отказывать в заключении договоров при подозрениях в отмывании доходов или финансировании терроризма.
- Применение travel rule — сопровождение информационных переводов с передачей данных об отправителе и получателе цифровых активов.
Интеграция с банковскими механизмами
Планируется интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента». Банк будет доводить до депозитариев оценки юридических лиц, а депозитарии обязаны будут применять ограничительные меры в отношении обозначенных как высокорисковые клиентов.
Когда вступят в силу требования
Антиотмывочные требования, по заявлению регуляторов, должны начать действовать практически сразу после принятия — отлагательного периода не предусмотрено. Компаниям рекомендуется начинать подготовку уже сейчас.